Naše zásady AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak ve Winbet Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML) a ověřování hráčů (KYC). Všechna pravidla uvádíme konkrétně, bez zbytečných frází.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme se na licenci Government of Curaçao (číslo OGL/2013/0947/4218) a naše činnost proto podléhá přísným pravidlům proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tyto povinnosti bereme jako nedílnou součást provozu, ne jako formální přílohu. Naše platforma je nastavena tak, aby žádná transakce nezůstala bez dohledu.

K plnění AML povinností máme jmenovaného pracovníka pro soulad s předpisy (MLRO), který dohlíží nad celým procesem od registrace hráče až po výběr prostředků. Spolupracujeme s regulačním orgánem naší jurisdikce a v případě podezřelé aktivity postupujeme podle zákonných oznámeních hlášení.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech stanovených situacích: při registraci účtu shromažďujeme základní údaje a kontrolujeme je proti veřejným databázím, před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a při dosažení stanovených transakčních prahů můžeme ověření zopakovat i u dříve ověřeného účtu.

Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státem
Potvrzení o bydlišti starší maximálně 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
Doklad o vlastnictví platební metody (fotka karty, potvrzení e-peněženky)

Jak probíhá ověřování

Celý proces jsme zjednodušili na minimum kroků, aby vás nezdržoval. Ověřování zpravidla dokončíme do 24 hodin od doručení kompletních dokumentů, u složitějších případů do 3 pracovních dnů.

Nahrajete doklady přímo ve svém účtu v sekci ověření
Náš tým kontroluje pravost a čitelnost každého dokumentu
V případě nejasností vás kontaktujeme e-mailem nebo živým chatem (nonstop)
Po schválení vám přijde potvrzení a účet získá plný limit výběrů

Ochrana vašich dokumentů

Všechny nahrané dokumenty ukládáme v šifrované podobě na zabezpečených serverech a přístup k nim má výhradně omezený tým compliance. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulačnímu orgánu.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

Pokud na váš účet přijdou vklady, které svým objemem nebo vzorcem neodpovídají obvyklému chování, můžeme požádat o prokázání zdroje prostředků. Nejčastěji se jedná o jednorázové vklady nad stanovenou hranici, opakované vysoké vklady v krátkém časovém úseku nebo výběry nad 500 000 CZK měsíčně.

Jako doklad přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo bankovní výpis ukazující původ prostředků. Tento požadavek plyne přímo z AML předpisů naší licence a jeho nedodržení by nám znemožnilo výplatu prostředků.

Sledujeme vaše transakce

Pravidla vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Pro výběry platí pravidlo stejné platební metody: prostředky vyplácíme stejným způsobem, jakým byly vloženy. Minimální vklad je 250 CZK, minimální výběr 500 CZK a denní limit výběru činí 125 000 CZK, měsíční pak 500 000 CZK.

Výběry na e-peněženky zpracováváme do 24 hodin, u karet a bankovního převodu trvá vyplacení 1 až 3 pracovní dny. Od nás neúčtujeme žádné poplatky za vklady ani výběry.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nedodáte nebo ověření nevyhoví, jsme povinni účet omezit. Konkrétní důsledky závisí na stadiu, ve kterém se nacházíte.

Účet nikdy nezrušíme bez předchozího upozornění. Vždy vás informujeme e-mailem s uvedením přesného důvodu a s nabídkou, jak situaci napravit.

Bez ověření totožnosti není možné provést žádný výběr
Neúplné či nečitelné doklady vrátíme k doplnění, výběr se pozastaví
Při podezření z podvodu účet zmrazíme do prošetření
Prostředky z legitimního zůstatku vždy po úspěšném ověření vyplatíme

Jak dlouko uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, a to v souladu s AML předpisy naší jurisdikce. Tuto lhůtu nelze zkrátit, protože nám ji ukládá zákon. Po uplynutí retenční doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Máte právo kdykoli požádat o výpis, jaké osobní údaje o vás uchováváme. Žádost pošlete na [email protected] a my ji vyřídíme v zákonné lhůtě.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci zadáváte základní údaje a ty kontrolujeme automaticky. Kompletní ověření doklady požadujeme před prvním výběrem nebo při dosažení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardně dokončíme ověření do 24 hodin od nahrání kompletních a čitelných dokumentů. Složitější případy trvají maximálně 3 pracovní dny.

Proč musím prokázat zdroj prostředků?

Při vysokých vkladech nebo neobvyklých transakcích nám to ukládají AML předpisy naší licence. Bez tohoto dokladu nemůžeme povolit výběr.

Proč nemohu vybrat na jinou platební metodu?

Platí pravidlo stejné platební metody, které předchází praní špinavých peněz. Prostředky vyplácíme tam, odkud byl vklad proveden.

Co se stane s mými penězi, pokud ověření neprojde?

Zůstatek z legitimních prostředků vám po úspěšném ověření vždy vyplatíme. Pokud ověření neprojde, účet omezíme a situaci s vámi prošetříme.